با افزایش شبکه‌های اجتماعی و ارتباطی همچون تلگرام ، اینستاگرام و ... بسیاری از افراد تبادلات مالی و غیر‌مالی خود را از این طریق انجام می‌دهند و کسب و کارهای متعددی نیز از طریق اینترنتی انجام می‌شوند .همین مطلب سبب شده است تا برخی از جرایم و یا تخلفات در حوزه مالی نیز با استفاده از این شبکه‌های اینترنتی علی الخصوص اینستاگرام انجام شود .
در فضای مجازی مخصوصا اینستاگرام، بسیاری از افراد وجود دارند که اکانت جعلی می‌سازند همچنین افراد بسیار زیادی به دلیل اعتماد به بلاگر پیج یا پیج اینستاگرامی، فروشگاه‌هایی که نامعتبرند و یا نماد اعتماد الکترونیک ندارند و یا حتی دارند، پس از واریز پول، محصولی را ارسال نمی‌کنند و یا پیج‌هایی به نام خیریه ساخته و اقدام به فریب و کلاهبرداری می‌کنند و از این جهت ضرر‌هایی مالی شدیدی دیده‌اند.